交易计划模板：开仓前必填的九项，附一份可以直接抄的表

多数人写的交易计划是这样的：「今天关注某某股，突破就买，跌破就卖，控制好仓位。」这不是计划，是一句愿望。计划的定义是：开仓之前，四个数字已经全部确定并写下来，分别是入场价、止损价、目标价、手数。四个数字里少一个，这笔就是即兴的。这篇给出开仓前必填的九个字段和平仓后回填的三个字段。

先划清一个边界，因为下面这三样东西经常被混成一团：

规则是长期不变的，写一次半年不动；计划是每笔一份的，用完存档；清单是下单前十秒过的，只做是非题。 规则回答「我允许自己做什么」，计划回答「这一笔具体怎么做」，清单回答「现在能不能点下去」。规则清单见一套交易系统最少要有几条规则，下单清单见交易前检查清单。这篇只讲中间那一样。

一、开仓前必填的九项

#	字段	填什么	它拦住的错误
1	品种与周期	品种名、判定用的主周期	做了不在名单里的品种
2	方向与触发条件	多或空，以及成立的是哪三条条件	事后编理由，无法归因
3	入场价与挂单方式	具体价格，限价还是突破触发	追价，实际成交比计划差一大截
4	止损价与失效理由	具体价格，加一句「跌破它说明什么」	止损设在「我能亏多少」而不是结构上
5	目标价与盈亏比	具体价格，算出盈亏比	盈亏比不足的机会照做不误
6	手数与算式	写出计算过程，不只写结果	拍脑袋定仓位
7	单笔风险金额与占比	绝对金额和占净值百分比	单笔风险悄悄超标
8	时间止损	第几根 K 线无条件平仓	不亏不赚的仓位无限期占用
9	计划作废条件	什么情况下这个计划失效，不再执行	隔了两天条件变了还照原价挂单

九项填完，你就有了那四个数字。填不完的那一项，就是这一笔你还没想清楚的地方。

二、九个字段逐项说明

字段 2：触发条件要写编号，不写感觉

正确写法：「条件 A 成立（20 日均线斜率向上且收盘在均线上方）、条件 B 成立（回踩至前高转支撑位置）、条件 C 成立（出现看涨吞没）。」

错误写法：「趋势不错，回调到位了，感觉能起来。」

区别在复盘时才显现。写了编号的计划，三个月后你能统计出「条件 C 用吞没形态时胜率 42%，用突破前高时胜率 51%」；写感觉的计划，三个月后你只能得出「最近状态不好」。

字段 4：止损理由比止损价更重要

止损价旁边必须写一句话，说明跌破它意味着什么。比如「跌破 23.30 说明这个回调不是回调，是趋势结束」。

这句话有两个用处。第一，它逼你确认止损是结构位而不是心理位。 如果你写不出这句话，说明这个止损是按「我只想亏 1000 块」倒推的，那它随时会被行情正常波动扫掉。止损位的几种可判定口径见止损应该设多少个点。

第二，它是持仓期间唯一合法的加仓依据。 只有当价格朝你的方向走、并且这句话依然成立时，加仓才有逻辑。

字段 5：盈亏比必须先算再决定做不做

盈亏比 =（目标价 − 入场价）÷（入场价 − 止损价）。

写下这个数之后，对照你规则里的门槛。低于门槛就不做，不要通过「把目标价调远一点」来凑。调远目标位是这份表格里最容易被自己欺骗的一格。 目标位应该来自图上的结构（前高、前低、区间边界），不来自你需要它是多少。

目标价怎么定的几种口径见止盈目标该定多少倍盈亏比。

字段 6：手数要写算式

不要只写「800 股」，要写「1000 ÷ 1.20 = 833，向下取整到 800 股」。

写算式的原因是，几个月后回头看，你能立刻发现自己当时用的是哪个风险比例、止损距离是多少。只写结果的话，这些信息全部丢失。完整的公式和四类品种的每点价值算法见一笔交易该用多少仓位。

字段 9：作废条件是最常被漏的一项

计划有保质期。今天晚上写好的计划，如果明天开盘直接高开 3%，原来的入场价和止损价已经失去意义，这份计划应该作废重写，而不是「差不多，按原计划做」。

作废条件的三个常见写法：入场价未触发且已过去 N 根 K 线，作废；跳空越过入场价超过止损距离的 30%，作废；触发前 A、B、C 三条中任意一条已不成立，作废。

三、平仓后必须回填的三项

计划的价值有一半在平仓之后。

#	字段	填什么
10	实际入场价与出场价	和计划价的差额，也就是滑点
11	出场原因	触及止损、触及目标、时间止损，三选一
12	执行偏差	有没有偏离计划，偏在哪一步

字段 11 只允许三个选项，这一条是刻意的。如果你发现自己经常需要填「第四种原因」，那说明你的出场规则有漏洞，或者你在盘中即兴决策。 统计一段时间里第四种原因出现的比例，就是你执行率的一个直接度量。

字段 12 是所有字段里对改进最有用的一个。它把「亏钱」拆成了两类：按计划做了还是亏，这是系统的问题；没按计划做而亏，这是执行的问题。两类问题的改法完全不同，混在一起谈只会得出「心态不好」这种没有下一步的结论。

记录表怎么和这份计划衔接，字段设计见交易日志模板。

四、一个从头算到尾的算例

账户净值 10 万元，规则里单笔风险比例 1%，盈亏比门槛 1.8。

看到某标的当前价 24.50，符合入场条件。

第一步，定止损。 图上最近一个有效低点在 23.45，止损放在它下方一点点，取 23.30。止损距离 = 24.50 − 23.30 = 1.20 元。理由写：跌破 23.30 说明这轮回调破坏了上升结构。

第二步，定目标。 上方最近的阻力区在 26.90 一带。目标价 26.90。

第三步，算盈亏比。 (26.90 − 24.50) ÷ 1.20 = 2.00。高于门槛 1.8，这笔可以做。

第四步，算手数。 单笔风险金额 = 100000 × 1% = 1000 元。手数 = 1000 ÷ 1.20 = 833 股，A 股按 100 股整数倍向下取整，得 800 股。

第五步，核对实际风险。 800 × 1.20 = 960 元，占净值 0.96%，没有超标。

第六步，定时间止损。 这套打法平均持有 12 根日 K，乘 1.5 得 18，写 18 根。

第七步，写作废条件。 若三个交易日内未在 24.50 附近成交，或跳空高开超过 24.86（超出止损距离的 30%），本计划作废。

七步做完，四个数字齐了：入场 24.50、止损 23.30、目标 26.90、手数 800。整个过程不超过三分钟，而且没有任何一步需要你判断行情会怎么走。

五、计划为什么会被绕过

写了计划却不按计划做，通常是三个原因，每个都有对应的修法。

第一个原因是计划写得太晚。 在盘中价格已经动起来的时候写计划，你写的每一个数字都会被当前价格锚定。修法是把写计划的时间固定在非交易时段，盘中只执行不设计。

第二个原因是计划里留了模糊地带。 比如目标价写「26 到 27 之间」，那么盘中你一定会根据当时的情绪选择其中一端。修法是所有价格只写一个数，需要分批就写两笔独立的计划。

第三个原因是计划没有留存。 写在草稿纸上、写完就扔，那么违反它没有任何成本。修法是所有计划存进同一个文件，每周复盘时打开看一遍执行偏差那一列。

六、这份表格不做的事

有几件事经常被塞进交易计划，但它们不属于这里。

行情预测不写进计划。 「我认为下周会涨到 28」这句话对四个数字没有任何影响，写进去只会让你在价格走到 26.90 时舍不得走。

心理准备不写进计划。 「这次一定严格止损」这类句子写多少遍都不改变结果，唯一改变结果的是止损单有没有真的挂出去。

多个备选方案不写进一份计划。 「如果突破就做多，如果跌破就做空」是两份计划，分开写。写在一起的后果是你会在盘中根据价格自动选一个，而这个自动选择过程恰恰是你想避免的即兴决策。

写在最后

这份模板看起来有十二个字段，实际填写熟练之后每笔三分钟，其中两分钟花在定止损位上，那是唯一需要思考的一格。

它真正改变的不是你这一笔的胜负，而是三个月后你手上有什么。没有计划的人，三个月后只有一条资金曲线；有计划的人，三个月后有一批可以分类统计的样本。 后者才能回答「我到底哪里做错了」。

要判断这批样本够不够下结论，笔数门槛的算法在回测多少笔才算有效里。三个月把这套东西建起来的施工顺序在三个月建立自己的交易规则里。

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本文内容仅供教育和参考用途，不构成任何投资建议。文中算例的价格与比例仅用于演示计算过程。交易有风险，入市须谨慎。