给每笔交易打分怎么设计才有用：五项各 20 分，全部只打执行不打盈亏

给每笔交易打分这件事，只有在分数和盈亏无关的时候才有价值。一旦把「这笔赚了多少」算进分数，你就得到了一个盈亏的变形写法，它不会告诉你任何新东西。有用的打分表评的是过程：这一笔的信号判定对不对、仓位算没算、止损挂没挂、出场按不按规则、记录填没填。五项各 20 分，赚钱的烂交易照样打 40 分。

先给评分表。

一、五项评分表

项	满分	评什么
信号判定	20	这笔的入场条件是否完整满足，有没有降标准
仓位计算	20	下单前是否算过仓位，实际风险是否等于计划风险
止损设置	20	止损单是否在开仓同一分钟挂进系统，位置是否等于计划位
出场执行	20	出场是规则触发的还是主动决定的
记录完成	20	当天是否完成日志的必填字段
合计	100

五项的共同特征：它们在开仓之前和成交之后都可以客观判定，不需要等结果。 这是打分表和盈亏脱钩的技术基础。

及格线 80 分。 这个数不是随便定的，它对应站内统一的执行率口径：80% 可做实盘、85% 从停手状态恢复、90% 才允许加资金。把执行率的三档直接搬成分数线，两套指标就统一了，不需要维护两个体系。

二、五项的评分细则

信号判定（20 分）。

得分	情形
20	入场条件全部满足，有书面记录
10	主要条件满足，次要条件差一点（比如量能 0.75 倍而标准是 0.8 倍）
0	有条件明显不满足，或者根本没对照条件表

中间档只有 10 分，没有 15 分这一档。 三档制的理由是减少判定时的犹豫，打分本身不能变成一个需要思考的动作。

仓位计算（20 分）。

得分	情形
20	下单前算过，实际风险与计划风险偏差 ≤ 10%
10	算过但偏差 10% 到 30%
0	没算，或偏差超过 30%

偏差算法：实际风险 = (入场价 − 止损价) × 股数 ÷ 账户余额，和计划的 1% 比。

止损设置（20 分）。

得分	情形
20	开仓同一分钟挂进系统，位置等于计划位
10	当天挂上了，但不是同一分钟；或位置偏离计划位
0	没挂，只在心里记着

这一项是五项里最该严的。 记在脑子里的止损在平静时和挂单没区别，在跳空和急跌时差三倍，而超额亏损对期望值的侵蚀是所有漏点里最大的一个，算法见赚了又亏回去差在哪。

出场执行（20 分）。

得分	情形
20	止损触发或止盈规则触发，被动出场
10	主动出场但有事先写好的例外条款支持
0	临场决定出场，没有规则依据

注意这一项完全不看出场的结果好坏。 提前跑掉一笔本可以走到 3R 的单子，如果是规则触发的就是 20 分；死扛到止损被打但全程守规，也是 20 分。

记录完成（20 分）。

得分	情形
20	当天完成全部必填字段
10	当天完成一半以上
0	隔天补或没记

隔天补记直接 0 分，这是故意设的。 隔天补的记录里，「当时的判断」这一项已经被结果污染，它的价值远低于当天填的。

三、分数和盈亏的四种组合

打分表真正的产出，是把每笔放进分数和盈亏的二维平面里。四个象限各说明一件事。

组合	含义	处理
高分 + 盈利	目标状态	不需要改，占比应超过 40%
高分 + 亏损	正常的系统性亏损	不需要改，这是概率的常态
低分 + 亏损	执行问题，最容易改	按丢分项修复
低分 + 盈利	最危险的一类	单独标记，不计入系统统计

「高分 + 亏损」这一格是打分表最大的价值所在。 没有打分表的时候，这类交易在情绪上和「低分 + 亏损」完全一样，都是亏钱，于是你会去改一个根本没有问题的东西。有了打分，你能明确地说：这笔做得对，只是亏了。

胜率 40% 的系统，十笔里有六笔是亏的，其中大部分应该落在「高分 + 亏损」这一格。 这一格的占比正常应在 35% 到 50% 之间。连亏的概率分布见一套正常系统最多连亏多少笔。

「低分 + 盈利」这一格必须单独标记。 它对行为的强化作用极强（间歇性强化比连续强化更难消除），且它会污染系统的期望值统计。处理方式见怎么复盘一笔盈利的交易。

四、分数怎么用：三条规则

打完分不用，等于白打。三条规则把分数接到行动上。

规则一：近 20 笔的平均分决定下一段的仓位。

20 笔均分	仓位
≥ 90	可按常态 1% 单笔风险，且满足加资金条件
85 到 89	常态 1%，从停手恢复也走这一档
80 到 84	常态 1%，但不加资金不加品种
70 到 79	降到最小仓位 1/4
< 70	停手，进入诊断

这张表把分数变成了一个自动生效的仓位开关，不需要每次判断。

规则二：看丢分最多的那一项，一次只修一项。

把近 20 笔在五项上各自的平均分列出来，最低的那一项就是本月的改进目标。修完跑 20 笔再重新算，不要同时修两项。

规则三：分数和盈亏的相关性要定期检查。

把近 50 笔的分数和 R 值算一次相关系数（Excel 用 CORREL）。

理想情况是弱正相关（0.1 到 0.3）。 相关系数接近 0 说明你的规则没有捕捉到有效信息（执行得好和执行得差结果一样，规则本身有问题）；相关系数超过 0.6 说明你的打分已经被结果污染了，很可能是在盈亏已知之后才打的分。

打分必须在当天完成，且在看盈亏统计之前完成。 这一条是整套打分表成立的前提。

五、三个会让打分失效的设计陷阱

陷阱一：把盈亏或盈亏比算进分数。

最常见的错法是加一项「结果分」。加了之后，分数和 R 值的相关性会被人为推高，四象限里的「高分 + 亏损」这一格会被清空，而那一格恰恰是打分表存在的理由。

陷阱二：项数太多，评分变成负担。

五项是上限。有人会加到十项十五项，每笔打分要三分钟，两周之后就不打了。判定标准：单笔打分超过 30 秒就该砍项。 这条和交易日志的字段控制是同一个原则，字段分级见交易日志该记哪些字段。

陷阱三：评分标准是主观的。

「这笔信号质量算 15 分还是 18 分」这种判断会让打分变成一件累人的事，而且前后标准不一致。三档制（20/10/0）加上每档的客观情形描述，就是为了避免这个问题。

六、打分表怎么接进现有流程

打分在日复盘里做，五项打完不超过 30 秒。 五分钟日复盘的完整设计见五分钟复盘怎么设计，打分这一项可以直接替换其中的「今天守规了吗」字段，因为它是那个字段的细化版本。

均分和各项分布在周复盘里看。 周复盘算三个数：20 笔均分、五项各自的均分、分数与 R 值的相关系数。日周分工见日复盘和周复盘各回答什么。

在 Notion 里实现的话，五项做成五个 Number 字段，合计做成 Formula，均分用 Rollup。 数据库结构和公式见用 Notion 建交易日志。

季度做一次深度分析时，把分数当成一个切分维度。 高分组和低分组的期望值差多少，这个差值直接告诉你执行改进的价值有多大，六个切分维度见交易日志记了半年怎么挖出问题。

七、这套打分表不适用的两种情况

第一，样本不足 50 笔。 50 笔以下所有阈值失效，包括 80 分的及格线和仓位换算表。这个阶段打分仍然有用（它建立习惯），但不要用分数去调仓位。

第二，规则本身还没成文。 五项里有四项（信号判定、仓位计算、止损设置、出场执行）都需要一个可对照的规则文本。没有规则文本的话，打分会退化成「我觉得这笔做得还行」。从道理到成文规则的四道转化见道理到动作要过四道转化。

写在最后

给交易打分的价值，不在于那个数字本身，在于它强行把「这笔做得好不好」和「这笔赚不赚钱」拆成了两个问题。

这两个问题在交易里天然是分离的：赢的次数只占四成的系统，意味着六成做对的交易会亏钱。 而人的直觉会把这六成全部登记为失败，然后去修一个没坏的东西。

打分表的全部作用就是拦住这件事。它让你在一笔亏损之后能明确地说出「这笔 100 分」，然后什么都不改。 能做到这一点的人，和做不到的人，三年之后手上的样本量会差一个数量级。

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本文内容仅供教育和参考用途，不构成任何投资建议。及格线与仓位换算以样本不少于 50 笔为前提。交易有风险，入市须谨慎。